犯罪による収益の移転防止に関する法律の一部を改正する法律

概要

犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）の一部を改正する法律案です。マネー・ロンダリングやテロ資金供与の防止を目的に、金融機関や事業者に対する本人確認・取引記録保存などの義務規定を見直し・強化するものとみられます。

要点

• 特定事業者による本人確認義務の見直し・強化
• マネー・ロンダリング対策に関する規制の拡充
• 国際基準（FATFガイドライン等）への対応

背景

国際的なマネー・ロンダリング対策機関（FATF）による審査や勧告を踏まえ、日本の犯罪収益移転防止の枠組みを国際水準に適合させる必要が生じました。国内での犯罪収益の隠匿やテロ資金供与リスクへの対応強化も求められています。

影響を受ける人

銀行・証券会社・保険会社などの金融機関、不動産業者・宝石貴金属取扱業者など特定事業者、およびそれらのサービスを利用する一般の顧客が影響を受けます。